Forex Portföy kelimesini tam olarak tanımlamak gerekirse gerçek kişilerin kazanç elde etmek amaçlı ellerinde tutmuş olduğu ve tasarruf edebildikleri nakit para, altın, hisse senedi, döviz, tahvil, bono ve mevduat benzeri yatırım araçlarının toplam değeridir. Yatırım portföyü bu alanda yatırım yapan kişilerin kazanç ve riskleri göz önünde bulundurularak hazırlanmaktadır. Bahsedilen bu süreç portföy yönetimi olarak adlandırılmaktadır. Ayrıca tüm işlemler yetki belgelerine sahip aracı kuruluşlar yardımı ile gerçekleştirilmektedir.
Portföy yönetimi denildiği zaman müşteri portföylerinin maddi gelir elde etmesi için yönetim işi yapılması anlamına gelmektedir. Portföy işlemleri aracı kuruluş ve müşteri arasında önceden imzalanmış olan portföy yönetimi sözleşmesi çerçevesinde hayata geçirilmektedir. Sadece uzman kişiler tarafından idare edilen portföy yönetim faaliyetleri SPD bildiri ile düzenlenmektedir.
Doğru bir portföy oluşturulduğu zaman yatırımcının kazanç oranı beklentisi, risk profili ve vadesi göz önünde bulundurularak yönetim işlemi hayata geçirilmelidir. Ayrıca günlük ve saatlik performanslar anlık olarak takip edilmeli, sermayenin değişimine ve piyasaya uygun bir şekilde portföy güncellemeleri yapılmalıdır.
Yatırım aracı olarak tek biri ürünü tercih etmiş olsanız dahi portföy varlıklarını değerlendirmek ve aynı zamanda çeşitlendirmek mümkün olmaktadır. Örnek vermek gerekirse yatırımcı kişi sermayesini isterse forex piyasası üzerinde isterse de borsa piyasası üzerinde değerlendirerek yatırım risklerini minimum seviyelere indirebilir. Portföy yatırımı yapılacağı zaman piyasa araçları için üst ve alt limitler de belirlenebilir. Ayrıca serbest yönetimi ile de portföy yatırımı yapılabilir.
Forex Portföy Yöneticiliği
Piyasa üzerinde bulunan yatırımcı kişilerin tasarruf etme amaçlı kullandığı portföy yöneticiliği uzmanlar tarafından yapılan bir işlemdir. İşlem sırasında uzmanlar tarafından değerlendirme yapılır ve portföy yöneticiliği SPK tarafından düzenlenir. Portföy yönetimi şirketler tarafından yatırım sözleşmesine uygum sağlanarak yürütülen bir işlem olmaktadır. Ayrıca portföy yöneticiliği paraların yönetilmesi, portföylerin sözleşme ve iç tüzüğü ne kadar uyum sağlamalarının takibi, muhasebe kayıtlarının alınması, fon gider ve gelirlerinin hesap işlemi, dağıtımı, değerlenme ve pay ücretlerinin hesaplanması gibi hizmetleri kapsayan geniş bir alan olmaktadır. Kısaca tanımlamak gerekirse yatırımcıların tasarruf etmelerinin profesyonel bir şekilde yapılması işlemidir.
